差價合約(CFD)的基本介紹
差價合約 ( Contract For Difference ) 是一種金融衍生性質的商品,普遍用於外匯保證金交易。這種交易方式無論行情上漲或下跌,皆允許投資者利用目標標之價值波動進行投資,再透過價差獲利,只需要保證金便可開始交易,不需要實際持有資產,可以說某種程度上,價差合約的交易和期貨交易存在一定的共通點,比如不需持有資產,有保證金,有買賣雙方就可以交易,是一種非常便利的金融交易形式,但期貨會到期,CFD差價合約不會。
例如用5,000元的資金,去交易10萬元的部位,這樣相當於20倍槓桿 ( 100,000÷5,000 )。其實它與期貨交易非常相似,但僅以現金做為結算而不會進行實體商品交割的一種買賣契約概念。
其中比較耳熟能詳的就是「外幣保證金」,簡單來說,就是交易各種貨幣對的漲跌來增加收益或避險的效果。目前,台灣市場已開放的連結標的分別為外匯、黃金、石油
差價合約CFD的交易優勢
1. 低本金:保證金制度降低了投資的門檻,讓投資人可以用小額資金操作大筆的投資。
2. 高槓桿:高槓桿投資可以放大獲利的比率,為投資人帶來高報酬。
3. 24hr交易:全球外匯市場可說是24hr不停歇的,全天都可進行交易,增加買賣獲利的機會。

很多人問,期貨和差價合約,該選擇哪一種做交易?
首先如果資金太小,不到1萬美金的人,期貨就比較不適合,大多數期貨要求的最低資金都不會太小,且一般需要有高於保證金好幾倍的資金才適合操作這類槓桿商品。
當然,資金小即使可以操作差價合約,也需要注意安全、避免過度槓桿。
以下跟你分享幾種熱門的商品CFD與期貨的差異比較
外匯CFD vs 匯率期貨

黃金CFD vs 黃金期貨

原油CFD vs 原油期貨

4. 雙向持倉:不受景氣影響,可做多、做空,增加買賣交易的選擇性。