隔夜利息是什麼|如何查看隔夜利息

隔夜利息是什麼 如何查看隔夜利息

前言

外匯市場是一個全球化的分散市場,世界上所有的貨幣都在外匯市場進行交易,而每一個貨幣組合的交易都是成對出現,ex:EUR/USD、GBP/USD,不僅是涉及兩種「貨幣」,同時還涉及兩個不同的「利率」。

當您進行外匯交易時,建倉的部位在交易收盤或者交割日前未進行平倉的,則被視為持倉過夜,就會遇到隔夜利息這個名詞,首先我們會解釋隔夜利息的概念,然後再舉例說明,隔夜利息的計算方式。

今天童童就用最簡單的方式讓你了解什麼是隔夜利息以及怎麼查看隔夜利息吧~

什麽是隔夜利息?

只要持單過夜就會產生「隔夜利息」,而利息是有正有負的,會視交易的商品利率不同而有所變動。以外幣為例:每種貨幣都有本身的息率,當買入的貨幣息率高於賣出貨幣的息率,你就可以賺取過夜利息,反之亦然。

隔夜利息計算方式

為什麼隔夜利息有時候是收入、有時候是支出?

每項外匯交易涉及兩種貨幣,每種貨幣也都有本身的息率,當買入的貨幣利率高於賣出貨幣的利率,你就可以賺取過夜利息(正數過夜利息)

但是如果當買入的貨幣利率低於賣出貨幣的利率,你就需要支付過夜利息(負數過夜利息)

所以隔夜利息可能令您的交易成本增加,也可能會讓您的利潤增加。

隔夜利息計息天數

根據國際銀行慣例,金融衍生品交易在2個交易日後結算。隔夜利息是按照結算日計算。

週一:1天隔夜利息。週一持倉到週二,結算日為週三到週四,所以要支付/收取1天利息。

週二:1天隔夜利息。週二持倉到週三,結算日為週四到週五,所以要支付/收取1天利息。

週三:3天隔夜利息。週三持倉到週四,結算日為週五到下週一,所以要支付/收取3天利息。

週四:1天隔夜利息。週四持倉到週五,結算日為下週一到下週二,所以要支付/收取1天利息。

週五:1天隔夜利息。週五持倉到下週一,結算日為週二到週三,所以只要支付/收取1天利息。

以歐元兌美元(EURUSD)的合約規格做舉例:

例如:買入EUR/USD就是買進EUR,賣出USD。

舉例:像是2023/7/4EUR的比例比USD還要低,那買進EUR/USD放隔夜就要支付-7.49美元的隔夜利息;而賣出EUR/USD則是可以收取2.91美元的利息。

但決定到底是要收還是付隔夜利息的關鍵在於,要看當下兩個貨幣的利率。

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