什麼是外匯保證金|外匯交易成本|CFD

什麼是外匯保證金 外匯交易成本

什麼是外匯保證金

接下來童童會跟大家介紹外匯的操作知識囉!

首先,先從貨幣開始介紹 

以上這八個國家的貨幣,稱為主流貨幣,也有俗稱為「八大貨幣」。

外匯就是操作這些貨幣為主。

但這邊要記得,我們並不是單一操作某一個貨幣喔,如單一操作美元或歐元。

貨幣一定要有配對,才有它的價值,就像上述我們要操作美元,其實就是拿美元跟台幣作比較,美元如果升值,我們換回台幣,才會有增多喔!如果是一直持有美元,那這樣是沒有意義的。所以外匯正確的操作方式是「操作兩個貨幣之間的匯差」。

而上述提到的八大貨幣,他們都必須是兩兩配對,我們才能進行操作。

假如歐元與美元配對,我們就稱為EURUSD(歐美兌),而如果是美元對日元配對,則是USDJPY(美日兌)。

下圖的貨幣兌都是與每一個主流貨幣與美元配對成的貨幣兌。

當然,主流貨幣不只與美元配對,也有兩種主流貨幣互相之間的配對,如GBPJPY(鎊日兌)、EURCAD(歐加兌)、NZDCHF(紐瑞兌)…等。

配對的種類總歸就分成三種:稱為直接貨幣兌間接貨幣兌交叉貨幣兌

我們用圖示跟大家說明。

美元放在後面的,我們叫他直接貨幣;美元放在前面的我們叫他間接貨幣,而沒有美元的,就叫做交叉貨幣。

以上就是貨幣兌的三種分類,這個不用記,只要了解就好囉~

拉回上面的貨幣兌介紹,後面的數字代表什麼意思呢?

以EURUSD(歐美兌)為例子,上面的EURUSD在1.12208,表示1塊錢的歐元能換到1.12208的美金。

再舉個例子,USDJPY(美日兌)在107.705,表示1塊錢的美元能換到107.705的日幣。

外匯的交易成本

點差

再來大家對於這個圖表旁邊的價格是不是有滿滿的疑問呢?匯率不就是一個價格嗎?

為什麼有兩個不同的價格???什麼是賣價?什麼是買價?

這其實就是外匯交易的成本,俗稱點差,也就是銀行換匯的手續費。

我們再繼續以EURUSD(歐美兌)當作一個例子,當你要進場做多EURUSD的時候,你的價格會進在1.12236,出場則要看1.12208。

反過來,當你要進場作空的時候,你進場會在1.12208,出場則就是看1.12236。

總結而言,你要進場買多,就是看買價,你要進場放空,就是看賣價。

中間的價差就是券商會收走的手續費。

然而,外匯交易的成本,不只有點差,還有其他三個交易成本。

以下圖這張已經結單的美加兌為例。

當你有交易單的時候,你也可以把交易單打開,裡面會有一些細項。

大家可以看一下右手邊有三個成本。分別為庫存費、稅費與手續費。

1.庫存費

指的就是你的交易單放置超過一天以上,就會產生庫存費(隔夜利息),像這張美加兌在1月3號進場,然後在1月7號出場,放置了4天,所以庫存費扣了0.13元美金,但這邊要記得庫存費不一定是負的,有些庫存費是正的,會有這個原因是因為庫存費的算法是由兩邊貨幣兌的利息經過計算之後得出來的數值。

2.稅費

這個值目前不曾看它有變過,所以可以忽略不看。

3.手續費

這個數值跟上方買賣價差之間的手續費不相同,這個是券商額外收取的,所以基本上是負的,但並不是每一家券商都會收取這個手續費,你可以自己觀察自己的券商是否有額外收取這筆費用。

總結這三個成本,上圖的美加兌額外產生的交易成本總費用為0.22元美金。

接下來我們來看看外匯保證金的優勢

外匯保證金的優勢

契約規格彈性

外匯保證金商品最小交易單位為0.01手,不再受限於「一口」或「一張」的下單量,投資人可依據資金量或交易方式自行調配,相對於其他金融商品來說操作會更具有靈活性。

具槓桿特性

投資人可透過放大倍數的額度進行差價契約交易,投資人僅需支付一部份保證金即可參與市場的漲跌。

24小時都可操作

外匯的交易時間,主要可以區分為3大區塊,亞洲、歐洲以及美洲時間,故投資人可以針對自己交易的貨幣兌,選擇自己可以專注集中的交易時段,從中獲取利益,其實能操作的時間越長,你能獲利的機會就越多。

**小補充:MoneyWin(元大MT5)有提供6種掛單策略,可以協助投資人,讓您全天候的參與市場,不用白天上班很累,晚上為了交易美元相關貨幣兌,進而熬夜,有了這些掛單模式,您只要看好行情,設好止損止盈,就能安心的進入夢鄉。

龐大交易量

外匯是世界上交易最活躍的市場之一,平均日交易量達5-6兆美元,人為操縱外匯市場的走勢較不易發生的,故主力炒股與內線消息這些狀況是幾乎不會產生。又因為各項訊息透明度高,如行情、數據和新聞等,所以投資人可以透過國際新聞與自身交易策略,抓住行情,勇闖外匯的世界。

雙向交易

有別於特定無法放空的金融市場,做多做空皆可輕鬆交易,不論市場漲或跌,皆可操作,且不若股票市場設有漲跌停板限制。

多重收益

投資人除了可透過買低、賣高賺取價差之外,亦有機會賺取隔夜利息。

無到期結算日

外匯保證金並不像期貨,至交割月份就須進行轉倉,投資人可以依照自己的需求,進行庫存單量調整。

看到這裡希望大家對外匯保證金有更深的認識喔~~~

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